Jakie konto maklerskie 2024? [Ranking kont maklerskich]

Jakie konto maklerskie wybrać w 2024 roku? Zobacz ranking kont maklerskich i wybierz najlepsze lub najtańsze konto do inwestowania.

Osoby zamierzające zainwestować swoje oszczędności na giełdzie, mogą otworzyć jedno z kont maklerskich oferowanych przez polskie instytucje finansowe. Konta maklerskie dla początkujących oferują wersje demo, gdzie można przetestować swoje możliwości i nabyć wiedzę przydatną w inwestowaniu. Konto inwestycyjne pomoże Ci rozpocząć przygodę z giełdą, zakupić akcje, obligacje, ETF-y i inne produkty inwestycyjne. Poniżej znajdziesz ranking kont maklerskich. Zobacz, jakie konto maklerskie wybrać w 2024 roku?

Podczas wyboru konta maklerskiego zwróć uwagę na:

• wysokość prowizji za zakup akcji i ETF,
• opłaty za prowadzenie konta,
• możliwość edukacji inwestycyjnej,
• support działający w niestandardowych godzinach,
• prostota i funkcje platformy.

RANKING kont maklerskich 2024

Konto maklerskie to specjalny rachunek, z którego możesz zawierać transakcje na Giełdzie Papierów Wartościowych. Co powinieneś wiedzieć przed otworzeniem pierwszego rachunku maklerskiego?

Jak został stworzony ranking kont maklerskich?

Ranking kont maklerskich został oparty o obiektywne dane, takie jak koszty dla klienta, szerokość oferty, bonusy oraz subiektywne odczucia oparte na doświadczeniu.

Niekiedy część ofert prezentowanych w powyższym rankingu będzie ofertami promowanymi – są oznaczone na żółtym tle. Z kolei część zawiera tzw. linki afiliacyjne. Jak one działają? Gdy wybierzesz najlepszą dla siebie ofertę i zakupisz produkt, będzie to oznaczało, że firma właśnie pozyskała klient.  Z tego tytułu niektóre firmy wypłacają prowizję. Część tej prowizji otrzyma dom mediowy, część tzw. firma afiliacyjna, część serwis Niepoddawajsie.pl. Wysokość takiej prowizji to zwykle kilkadziesiąt złotych. Dziękujemy za skorzystanie z rankingu w naszym serwisie.

6 KWESTII, NA KTÓRE ZWRÓĆ UWAGĘ PODCZAS WYBORU KONTA MAKLERSKIEGO

Zastanawiasz się nad ulokowaniem części swojego kapitału na giełdzie papierów wartościowych lub innych rynkach finansowych? Pierwszym krokiem jest oczywiście wybór odpowiedniego rachunku maklerskiego. Oto czynniki, które warto wziąć pod uwagę w pierwszej kolejności:

1. Dostępne rynki – głównym kryterium jest oczywiście zakres inwestycji. Konta maklerskie dostępne w bankach zazwyczaj obejmują polską giełdę papierów wartościowych. Prywatne biura maklerskie często mogą zaoferować także dostęp do najważniejszych rynków zagranicznych.
2. Prowizja od obrotu – to jeden z najważniejszych czynników decydujących o tym, jak opłacalne będą nasze inwestycje. Prowizja jest wyrażana w formie procentowej i pobierana przy każdej transakcji z rachunku maklerskiego. Zwróćmy uwagę na minimalną kwotę prowizji.
3. Opłata za prowadzenie konta – w większości przypadków prowadzenie konta jest darmowe, choć niektóre biura mogą naliczać miesięczną lub roczną opłatę.
4. Przejrzystość platformy – przed założeniem konta warto skorzystać z rachunku demo. Jest to platforma, na której można inwestować wirtualne pieniądze, aby zapoznać się z działaniem platformy. W ten sposób możemy bezpiecznie sprawdzić działanie inwestycji w tym miejscu.
5. Limity inwestycyjne – w niektórych domach maklerskich darmowe konto oferuje stosunkowo niski limit maksymalnych inwestycji oraz tylko kilka otwartych pozycji. Inwestorzy zainteresowani większymi transakcjami muszą wybrać płatny pakiet.
6. Dodatkowe udogodnienia – nowoczesna aplikacja mobilna, możliwość wprowadzania wielu transakcji oczekujących z limitem ceny, powiadomienia i alerty cenowe – to tylko niektóre z udogodnień, na które warto zwrócić uwagę przy wyborze rachunku maklerskiego.

Powyżej znajdziesz przydatny ranking rachunków maklerskich oraz inwestycyjnych, a poniżej ich bardziej szczegółowy opis. Pamiętaj jednak, że głównie to Twoje indywidualne oczekiwania oraz potrzeby decydują o tym, jakie konto maklerskie okaże się najlepsze w Twoim przypadku.

CHARAKTERYSTYKA KONTA MAKLERSKIEGO – JAKIE MASZ OPCJE?

Zakres możliwości oferowany przez rachunek maklerski to jedna z kluczowych kwestii przy wyborze operatora. Z konta maklerskiego najczęściej korzystają osoby, które chcą inwestować na giełdzie papierów wartościowych, jednakże w praktyce zakres inwestycji jest znacznie szerszy.

Poza akcjami, z rachunku maklerskiego możesz zakupić m.in.:

• obligacje,
• certyfikaty inwestycyjne,
• opcje giełdowe,
• fundusze,
• kontrakty terminowe futures,
• surowce.

Każdy instrument finansowy posiada precyzyjny wykres, który pozwala analizować zmiany cen w dowolnym przedziale czasu. Do tego dochodzą narzędzia bardzo pomocne przy wykonywaniu analizy technicznej.

Dobre konto maklerskie w przejrzysty sposób przedstawia portfel inwestycyjny oraz zysk/stratę w określonym przedziale czasu. Tego typu narzędzia są bardzo pomocne w przypadku osób, które chcą dywersyfikować swój portfel inwestycyjny na kilku instrumentach finansowych. Wiele biur maklerskich przy interesującym instrumencie umieszcza aktualności, doniesienia rynkowe, a także raporty finansowe.

Konto inwestycyjne jest zatem kompletnym narzędziem oferującym kompleksowe rozwiązania finansowe oraz udogodnienia pomocne przy inwestowaniu środków.

UWAGA! Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami i wiążą się z dużym ryzykiem szybkiej utraty środków pieniężnych z powodu dźwigni finansowej. 76% rachunków inwestorów detalicznych odnotowuje straty pieniężne w wyniku handlu kontraktami CFD u niniejszego dostawcy CFD. Zastanów się, czy rozumiesz, jak działają kontrakty CFD i czy możesz pozwolić sobie na wysokie ryzyko utraty pieniędzy.

KONTA MAKLERSKIE – OPIS I OPINIE

Konta maklerskie oferują zarówno banki jak i prywatne platformy inwestycyjne, posiadające stosowną licencję komisji nadzoru finansowego. Nasz ranking kont maklerskich może okazać się pomocny przy podejmowaniu decyzji. Poniżej krótki opis możliwości rachunków u największych brokerów.

Dom Maklerski XTB – Konto Standard

ZOBACZ OFERTĘ

XTB (X-Trade Brokers FM S.A) to polski dom maklerski działający na rynku od 2002 roku. Zaletą tej platformy jest szeroki wachlarz dostępnych instrumentów finansowych. Znajdziesz tu m.in.: akcje giełdowe oraz fundusze EFT, Forex, Indeksy, Surowce, a także kontrakty terminowe. W sumie, do dyspozycji inwestorów pozostaje ponad 5400 instrumentów.

XTB to jedna z nielicznych polskich platform umożliwiających handel z dźwignią finansową (operujemy większym kapitałem przy jednocześnie wyższym ryzyku poniesienia dużych strat). Prowadzenie konta jest darmowe, jeśli w ciągu jednego roku zawrzesz przynajmniej jedną transakcję. W przypadku braku zrealizowania przynajmniej 1 transakcji w ciągu 365 dni naliczana jest opłata w wysokości 10 EUR.

Ogromnym plusem jest prowizja 0% przy miesięcznym obrocie nieprzekraczającym 100 tys. EUR. Dla obrotu większego niż 100 000 euro jest to 0.2%, min. 10 EUR.

Cechy konta maklerskiego XTB:

• możliwość inwestowania na rynkach zagranicznych (16 giełd),
• dostęp do 4000 instrumentów CFD oraz akcji i ETF-ów,
• bezpłatny dostęp do notowań w czasie rzeczywistym,
• profesjonalna platforma transakcyjna (www, aplikacja mobilna, desktop),
• ochrona przed ujemnym saldem,
• możliwość założenia bezpłatnego konta demonstracyjnego i przetestowanie oferty bez ryzyka,
• możliwość składania zleceń poza godzinami handlu.

Promocje – dostęp do 100 godz. kursów online z ekspertami rynków finansowych m.in. z Traderem 21 i Albertem Rokickim.

BOSSA.PL – Rachunek inwestycyjny

Bossa.pl to dom maklerski należący do Banku Ochrony Środowiska. W tym miejscu możesz inwestować w akcje, fundusze oraz Forex. Prowizje w przypadku Bossa.pl wynoszą: 0,38% w przypadku prowizji od zleceń, 0,15% od Daytradingu oraz 0,25% dla funduszy EFT. W każdym przypadku minimalna kwota prowizji wynosi 5 zł. Otwarcie rachunku jest darmowe (wymagana jest wpłata na poziomie co najmniej 1000 złotych w celu aktywowania rachunku). Prowadzenie konta jest bezpłatne w pakiecie żółtym.

Płatne są natomiast pakiety zielone, które oferują wyższą kwotę maksymalnego obrotu oraz dodatkowe udogodnienia. Za pakiet Zielony 1 zapłacisz 19 zł miesięcznie, a za najbogatszy pakiet Zielony Max aż 329 zł miesięcznie.

Cechy konta maklerskiego BOSSA.PL:

• możliwość inwestowania na polskim rynku, a także na rynkach zagranicznych,
• możliwość założenia konta IKE,
• bossa.pl – dedykowany system transakcyjny z dostępem przez przeglądarki internetowe.

Promocje – obniżone prowizje za kontrakty walutowe – 0,20 zł za 1 kontrakt, fundusze ETF – 0,25% (min. 5 PLN), kontrakty terminowe (daytrading) – 6 zł.

mBank – eMakler

OTWÓRZ KONTO

Usługa eMakler skierowana jest do osób posiadających konto osobiste w mBanku. Uruchomienie usługi eMakler można przeprowadzić samodzielnie w systemie transakcyjnym mBanku (w tzw. Pasażu). Najpierw załóż konto osobiste w mBanku.

Jednym z najpopularniejszym rozwiązań w Polsce jest konto eMakler dostępne w mBanku. Otworzenie konta jest darmowe. Prowadzenie konta maklerskiego jest także za darmo (50 złotych, w przypadku gdy Klient nie wskazał adresu email lub nie wyraził zgody na elektroniczną komunikację).

Jako inwestor masz do wyboru akcje giełdowe (Polska, USA, Wielka Brytania, Niemcy), obligacje oraz fundusze EFT. Prowizje wynoszą 0,39 (min. 5 zł) w przypadku polskiej giełdy oraz 0,19% (min. 5 zł) w przypadku obligacji. Jeśli interesują Cię inwestycje w rynki zagraniczne, tutaj prowizja wynosi 0,29% (min. 19 zł). Zaletą tego konta maklerskiego jest dostęp do przejrzystej oraz intuicyjnej aplikacji mobilnej.

Cechy konta maklerskiego eMakler:

• możliwość inwestowania na GPW bez konieczności zakładania dodatkowego rachunku,
• prosty i intuicyjny serwis transakcyjny.

ING – Konto Elastyczne

OTWÓRZ KONTO

Konto maklerskie w ING otwiera się z poziomu konta osobistego. Zatem aby otworzyć konto maklerskie w ING, musisz najpierw otworzyć konto osobiste.

Z poziomu konta maklerskiego ING możesz kupować akcje na GPW, obligacje, fundusze EFT, surowce, indeksy zagraniczne oraz kontrakty terminowe. W przypadku konta elastycznego miesięczna opłata za prowadzenie konta wynosi 0 zł, natomiast prowizja to 0,30% (min. 5 zł).

Masz także płatny wariant konta aktywnego, za które płacisz 15 zł miesięcznie. Plusem jest dostęp do zaawansowanych analiz wykresów oraz niższa prowizja (0,25% min. 5 zł). ING informuje klientów, że konto aktywne jest opłacalne przy inwestycjach o średniej wartości 30.000 zł w miesiącu.

Cechy konta maklerskiego w ING:

• dwa warianty konta do wyboru – Elastyczne i Aktywne,
• nowoczesny Moduł Makler obsługiwany z poziomu bankowości internetowej.

NA CZYM ZARABIAJĄ BIURA MAKLERSKIE?

Podstawowym źródłem zysku biur maklerskich są prowizje od obrotu akcjami. Należy mieć na uwadze, że prowizja może dotyczyć każdej transakcji, niezależnie od tego czy kupujesz akcje, czy też sprzedajesz. W przypadku dyspozycji składanych przez Internet prowizje są dużo niższe i to główny powód, dla którego współcześni inwestorzy korzystają właśnie z nowoczesnych rachunków inwestycyjnych.

Do tego dochodzi opłata za prowadzenie konta, choć w tym przypadku należy uczciwie przyznać, że w przypadku większości operatorów taka opłata jest symboliczna lub nie ma jej w ogóle. Czasami na opłatę za prowadzenie konta wpływa łączna wartość obrotu kapitałem w miesiącu. Ponadto, prywatne biura maklerskie często oferują płatne konta VIP z większą gamą możliwości.

Prowizja od obrotu jest wyrażana w formie procentowej. W przypadku najpopularniejszych kont maklerskich w Polsce, wysokość takiej prowizji wynosi ok. 0.40%.

Osoby zainteresowane inwestycjami na mniejszą kwotę muszą zwrócić uwagę na minimalną kwotę prowizji. Biuro maklerskie może określić taką kwotę na poziomie powiedzmy 10 zł. Załóżmy, że inwestujemy w akcje 200 zł. Zgodnie ze stawką procentową prowizja powinna wynieść 8 zł. Jednakże minimalna kwota prowizji w tym konkretnym przypadku sprawi, że zapłacisz o 2 zł więcej. W niektórych biurach minimalna kwota prowizji może przekraczać nawet 20 zł.

Spread

Podstawowym zarobkiem domów maklerskich jest spread. Spread jest różnicą między ceną kupna i sprzedaży danego aktywa. Brokerzy zawsze oferują cenę kupna wyższą od ceny sprzedaży. Jeżeli otworzysz pozycję i natychmiast ją zamkniesz, poniesiesz stratę równą spreadowi.

Spready są określane w pipsach. Pips jest najmniejszą możliwą wartością, o jaką może zmienić się cena aktywa. Pipsy są również znane jako punkty lub ticki. Dla większości par walutowych pip jest czwartą liczbą po przecinku, ale w niektórych przypadkach jest to druga liczba.

Przykład. Jeżeli rynek poruszy się w Twoim kierunku o 10 pipsów, zaczniesz generować zysk 382,30 PLN (38,23 x 10). Z drugiej strony, jeżeli rynek poruszy się 7 pipsów przeciwko Tobie, poniesiesz stratę 267,61. Musisz wiedzieć jaka jest wartość pipsa przed zawarciem transakcji. Dzięki temu w pełni ocenisz ryzyko i potencjalny zysk.

JAK ROZPOCZĄĆ HANDEL NA GIEŁDZIE Z KONTEM MAKLERSKIM?

Inwestycje na giełdzie to dobra propozycja dla kogoś szukającego lepszej alternatywy od rachunku oszczędnościowego lub lokaty. W ten sposób można oszczędzać na emeryturę, choć jest to ryzykowna opcja i nie warto traktować akcji jako jedynej formy inwestycji. Musisz pamiętać, że takie inwestycje wiążą się z ryzykiem utraty kapitału, zwłaszcza w przypadku inwestycji krótkoterminowych. Warto zatem pogłębić swoją wiedzę i poznać podstawowe zasady efektywnego inwestowania pieniędzy.

Rachunek maklerski to narzędzie, które otworzy dostęp do wielu rynków finansowych, a ogrom możliwości początkowo może być przytłaczający. Dlatego też, dobrą opcją może być „okres próbny” czyli inwestowanie na koncie demo, w którym masz do dyspozycji wirtualne pieniądze. W ten sposób można łatwo wgłębić się w świat inwestycji bez narażania swojego kapitału.

Treści zawarte w serwisie są wyłącznie wyrazem osobistych poglądów autorów i nie stanowią „rekomendacji” w rozumieniu przepisów Rozporządzenia Ministra Finansów z dnia 19 października 2005 r. w sprawie informacji stanowiących rekomendacje dotyczące instrumentów finansowych, lub ich emitentów (Dz. U. z 2005 r. Nr 206, poz. 1715). Pamiętaj, że sam podejmujesz decyzje inwestycyjne na własną odpowiedzialność.