Pożyczki dla firm TOP10 – pozabankowe pożyczki dla firmy

pożyczki dla firm ranking

Pożyczka dla firmy w 2024 r. jest ryzykowną opcją zdobycia kapitału. Sprawdź, które pozabankowe pożyczki na firm jednoosobowych są ok.

Pożyczki na rozwój firmy można podzielić na 2 grupy: państwowe i prywatne. Pożyczki państwowe są udzielane w ramach programów pomocowych PARP lub Banku Gospodarstwa Krajowego. Z kolei pożyczki prywatne to standardowe oferty parabanków, skierowane do osób prowadzących działalność gospodarczą.

Pożyczka dla firmy – jest to operacja polegająca na udzieleniu przez instytucję państwową lub prywatną określonej kwoty pieniędzy, do dyspozycji firmy – pożyczkobiorcy, na czas oznaczony i z określonym oprocentowaniem.

POŻYCZKI DLA FIRM – RANKING TOP10

Poniższa lista pożyczek na rozwój firm została ułożona na podstawie minimalnego RRSO. Pomimo to, warto sprawdzić pożyczki dla firm z osobna. Różne kwoty pożyczki w połączeniu z wybranym okresem spłaty mogą dać różne RRSO

1
Pożyczka online dla firmy w VISSET.pl

visset pożyczka na rozwój firmy

KWOTA
do 100.000 zł

OPROCENTOWANIE
RRSO od 102%

Podczas wnioskowania podaj kod „NIE20”, w cena pożyczki spadnie aż do 20%!
SZCZEGÓŁY POŻYCZKI
Okres spłaty kredytu: 12 m-cy
Przykład: Kwota do dyspozycji – 50.000 zł, wysokość raty – 8.792 zł, okres kredytowania – 12 m-cy.
Kod rabatowy: podczas wnioskowania podaj kod „NIE20”, a cena pożyczki spadnie aż o 20%
2
Pożyczka dla firmy w WEALTHON

pożyczka dla firmy wealthon

KWOTA
do 200.000 zł

OPROCENTOWANIE
2,5% – 3% /mc

SZCZEGÓŁY POŻYCZKI
Okres spłaty pożyczki: 36 miesięcy
Próg wejścia: wystarczy 12 miesięcy działalności i 6 miesięcy obrotów na terminalu płatniczym
Koszty: finansowanie Wealthon POSCASH nie posiada zmiennych stóp procentowych, a jedynym kosztem jest opłata od 2,5 do 3 % miesięcznie.
3
Biznes ratka w Biznesratka.pl

ratka

KWOTA
do 150.000 zł

OPROCENTOWANIE
RRSO od 68,72%

SZCZEGÓŁY POŻYCZKI
Okres spłaty kredytu: 36 miesięcy
RRSO: Pożyczana kwota – 10000 zł, Okres pożyczki – 12 msc, Oprocentowanie – 7.2%, Odsetki od kwoty pożyczki – 1720 zł, RRSO – 34.97%, Całkowita kwota do spłaty – 11720 zł, Wysokość raty – 976.67 zł.
4
Pożyczka dla firmy bez zabezpieczeń w NovaLend

novalend pożyczki dla firm

KWOTA
do 200.000 zł

OPROCENTOWANIE
18,50%

SZCZEGÓŁY POŻYCZKI
Kwota pożyczki: 10.000 – 200.000 zł (max. 100% miesięcznych przychodów)
Okres spłaty kredytu: 12 miesięcy
Opłata wstępna: od 5%
Opłata przygotowawcza: od 5%
5
Pożyczka dla firm w Gold Kredyt

gold_kredyt pożyczka dla firmy

KWOTA
do 20.000 zł

OPROCENTOWANIE
RRSO od 68,72%

SZCZEGÓŁY POŻYCZKI
Okres spłaty kredytu: 36 miesięcy
6
Pożyczka dla firm jednoosobowych w Ekassa

ekassa pożyczka dla firmy ranking

KWOTA
do 30.000 zł

OPROCENTOWANIE
RRSO od 26%

SZCZEGÓŁY POŻYCZKI
Okres spłaty kredytu: 48 miesięcy
Przykład: kwota kredytu – 10.000 zł, opłata miesięczna – 2084,05 zł, całkowity koszt pożyczki – 2504,10 zł, prowizja – 1882,20 zł, odsetki naliczone – 621,90 zł, łączna kwota do opłaty – 12504,10 zł.
7
Pożyczka dla firmy w weztonafirme

pożyczki dla firmy wez to na firmę

KWOTA
do 200.000 zł

OPROCENTOWANIE
RRSO od ~10%

SZCZEGÓŁY POŻYCZKI
Okres spłaty kredytu: 120 miesięcy
RRSO: Rzeczywista Roczna Stopa Oprocentowania (RRSO) dostępnych u pośrednika kredytów konsumenckich wynosi 60,54 %, całkowita kwota kredytu (bez kredytowanych kosztów) 4.681,85 zł, całkowita kwota do zapłaty 8.932,95 zł, oprocentowanie stałe 9,26%, całkowity koszt kredytu 4.251,10 zł (w tym: prowizja 3.094,31 zł, odsetki 1.156,79 zł), 36 miesięcznych równych rat w wysokości po 248,21 zł.
8
Linia finansowania dla firm w Finiata

finiata pożyczki dla firm

KWOTA
do 100.000 zł

OPROCENTOWANIE
RRSO od ~11%

SZCZEGÓŁY POŻYCZKI
Okres spłaty kredytu: 6 miesięcy
Opłaty: Opłata subskrypcyjna – 0,5% od przyznanego limitu miesięcznie, Prowizja – min. 2.6% od wykorzystanej kwoty.

Jak został stworzony ranking pożyczek dla firm?

Ranking pożyczek dla firm został oparty o obiektywne dane, takie jak koszty dla klienta, szerokość oferty, bonusy oraz subiektywne odczucia oparte na doświadczeniu.

Niekiedy część ofert prezentowanych w powyższym rankingu będzie ofertami promowanymi – są oznaczone na żółtym tle. Z kolei część zawiera tzw. linki afiliacyjne. Jak one działają? Gdy wybierzesz najlepszą dla siebie ofertę i zakupisz produkt, będzie to oznaczało, że firma właśnie pozyskała klient.  Z tego tytułu niektóre firmy wypłacają prowizję. Część tej prowizji otrzyma dom mediowy, część tzw. firma afiliacyjna, część serwis Niepoddawajsie.pl. Wysokość takiej prowizji to zwykle kilkadziesiąt złotych. Dziękujemy za skorzystanie z rankingu w naszym serwisie.

Przejdź do wybranej części artykułu:

  1. Ranking pożyczek dla firm
  2. Pożyczki dla firm jednoosobowych – opinie
  3. Rodzaje pożyczek dla firm
  4. Pożyczka dla firmy online
  5. Pozabankowa pożyczka dla firmy
  6. Pożyczki dla firm – państwowe
  7. Warunki pożyczek dla firm
  8. Wady i zalety pożyczek dla firm

POŻYCZKI DLA FIRM JEDNOOSOBOWYCH – OPINIE

Jaką pożyczkę dla firmy wybrać? Aby dokonać właściwego wyboru, zapoznaj się z opisami poszczególnych ofert parabanków.

visset pożyczka na rozwój firmy

Pożyczka dla firm – VISSET

UWAGA! Podczas wnioskowania o pożyczkę VISSET podaj kod „NIE20„, a cena pożyczki spadnie aż o 20%!

VISSET to dynamicznie rozwijająca się grupa kapitałowa działająca w sektorze finansowym, która istnieje na rynku od 2009 roku. Naszym głównym celem jest dostarczanie prostego i bezpiecznego systemu pożyczek finansowych.

Pożyczka gotówkowa o nazwie GRA (Gotówka na Raty), jest skierowana do wszystkich osób prowadzących aktywną działalność gospodarczą w Polsce przez co najmniej 6 miesięcy. Pożyczka gotówkowa GRA może zostać wykorzystana na dowolny cel związany z prowadzoną działalnością gospodarczą. Może służyć do pokrycia bieżących wydatków, inwestycji w rozwój firmy, zakupu sprzętu czy też jako kapitał obrotowy.

Pożyczka GRA została stworzona z myślą o przedsiębiorcach, którzy potrzebują szybkiego dostępu do środków finansowych, aby rozwijać swoją działalność.

Pożyczkę możesz przeznaczyć na różne cele związane z prowadzeniem Twojego biznesu:

  • zakup towarów – możesz wykorzystać pożyczkę na zakup towarów lub surowców niezbędnych do produkcji lub sprzedaży w ramach swojej działalności. Dzięki temu będziesz mógł zaspokoić potrzeby swoich klientów i rozwijać swoją ofertę.
  • koszty marketingu – inwestycja w promocję i reklamę jest kluczowa dla rozwoju firmy. Możesz użyć pożyczki na pokrycie kosztów kampanii marketingowych, tworzenie stron internetowych, druk materiałów reklamowych czy prowadzenie działań w mediach społecznościowych.
  • opłaty leasingowe – jeśli korzystasz z leasingu na samochód lub sprzęt do prowadzenia działalności, pożyczka może pomóc w spłacie miesięcznych rat leasingowych, zapewniając Ci płynność finansową.
  • zaległości w płatnościach – jeśli masz zaległości w płatnościach, takich jak ZUS, Urząd Skarbowy lub podatki lokalne, pożyczka może być użyta do uregulowania tych zobowiązań. Unikniesz w ten sposób konsekwencji związanych z opóźnieniami w płatnościach.
  • wypłaty dla pracowników i faktury dla kontrahentów – pożyczka może być wykorzystana na wypłaty dla pracowników lub zapłatę za faktury wystawione przez kontrahentów. Dzięki temu będziesz mógł utrzymać płynność finansową i utrzymać dobre relacje z dostawcami i partnerami biznesowymi.
  • zakup środków trwałych – jeśli potrzebujesz zainwestować w środki trwałe, takie jak sprzęt, maszyny, meble czy inne narzędzia niezbędne do prowadzenia swojej działalności, pożyczka może pokryć te wydatki.

Wybierając ofertę pożyczkową Gotówka na Raty w VISSET, możesz cieszyć się wieloma korzyściami. Pożyczka VISSET to atrakcyjny program rabatów dla najlepszych Klientów. VISSET oferuje program rabatów, który nagradza lojalnych i zaufanych Klientów. Dzięki temu możesz skorzystać z dodatkowych korzyści i oszczędności.

Dodatkowe bonusowe usługi w pakiecie z pożyczką dla firm:

  1. Pakiet Przyjazna Spłata – dedykowany pakiet usług, który sprawia, że Twoja pożyczka staje się elastyczna i dostosowana do Twoich potrzeb. Dodatkowe bezpieczeństwo w przypadku nieprzewidzianych okoliczności związanych z płatnościami raty pozwala Ci skoncentrować się na prowadzeniu swojego biznesu.
  2. Usługa Flexi Spłata – masz możliwość samodzielnego wyboru terminu spłaty danej raty, jednocześnie zachowując przyznane rabaty.
  3. Usługa Fresh Rata – jeśli potrzebujesz zmienić termin płatności rat, możesz skorzystać z tej usługi i ustalić nowy harmonogram, dostosowany do Twoich potrzeb.
  4. Program Ochrony Płatności – zapomnij o niezapłaconych fakturach przez swoich kontrahentów. Program Ochrony Płatności oferowany przez VISSET daje Ci dodatkowe zabezpieczenie i pewność, że Twoje płatności będą chronione.

Dzięki tym korzyściom, oferta pożyczkowa VISSET staje się jeszcze bardziej atrakcyjna dla przedsiębiorców. Możesz zyskać większą elastyczność, dostosować spłatę do swoich potrzeb i mieć pewność, że Twoje płatności są chronione. Wybierając Gotówkę na Raty w VISSET, otrzymujesz nie tylko pożyczkę, ale także dodatkowe wsparcie i usługi, które pomogą Ci skutecznie zarządzać finansami Twojego biznesu.


ratka

Pożyczka dla JDG – Biznesratka

GoldKredyt oferuje specjalną formę finansowania dla przedsiębiorstw – pożyczki pod zastaw nieruchomości. Maksymalna kwota, na którą można wnioskować w GoldKredyt, wynosi milion złotych, a spłatę można rozłożyć na okres od 1 do 36 miesięcy. Proces składania wniosku o tę dogodną pożyczkę odbywa się całkowicie online, a decyzja jest podejmowana szybko. GoldKredyt umożliwia zastawienie różnych rodzajów nieruchomości, takich jak domy, mieszkania, działki czy lokale użytkowe.

Oferta pożyczki pozabankowej dla firm pod zastaw nieruchomości jest skierowana nawet do osób posiadających zadłużenie. Gwarancja spłaty w postaci nieruchomości, takiej jak dom lub mieszkanie, daje pożyczkodawcy wystarczające zabezpieczenie, co sprawia, że nie jest rygorystycznie sprawdzana historia kredytowa klientów. Dzięki temu GoldKredyt udziela pożyczek pozabankowych dla firm bez konieczności weryfikacji w Biurze Informacji Kredytowej (BIK).


novalend pożyczki dla firm

Pożyczki dla firm bez zabezpieczeń – Novalend

Novalend posiada w ofercie pożyczki dla firm bez zabezpieczeń, zabezpieczenie w formie weksla in blanco lub poręczenie. Wybór jest uzależniony od decyzji. Maksymalna kwota pożyczki to 100% miesięcznych przychodów firmy, lecz nie mniej niż 10.000 zł i nie więcej niż 200.000 zł. Okres spłaty pożyczki wynosi do 12 miesięcy.

NovaLend to oferta dla każdej formy prowadzenia działalności z dowolnej branży. Minimalny wiek działalności, jaki musi spełnić firma starająca się o pożyczkę wynosi 6 miesięcy. Minimalny miesięczny przychód firmy starającej się o środki to 30.000 zł. Konieczne jest wykazanie braku opóźnień powyżej 90 dni w historii kredytowej klienta (NIP/PESEL)


gold_kredyt pożyczka dla firmy

Pożyczka dla firmy – GoldKredyt

GoldKredyt oferuje specjalną formę finansowania dla przedsiębiorstw – pożyczki pod zastaw nieruchomości. Maksymalna kwota, na którą można wnioskować w GoldKredyt, wynosi milion złotych, a spłatę można rozłożyć na okres od 1 do 36 miesięcy. Proces składania wniosku o tę dogodną pożyczkę odbywa się całkowicie online, a decyzja jest podejmowana szybko. GoldKredyt umożliwia zastawienie różnych rodzajów nieruchomości, takich jak domy, mieszkania, działki czy lokale użytkowe.

Oferta pożyczki pozabankowej dla firm pod zastaw nieruchomości jest skierowana nawet do osób posiadających zadłużenie. Gwarancja spłaty w postaci nieruchomości, takiej jak dom lub mieszkanie, daje pożyczkodawcy wystarczające zabezpieczenie, co sprawia, że nie jest rygorystycznie sprawdzana historia kredytowa klientów. Dzięki temu GoldKredyt udziela pożyczek pozabankowych dla firm bez konieczności weryfikacji w Biurze Informacji Kredytowej (BIK).


ekassa pożyczka dla firmy ranking

Pożyczki firmowe – Ekassa

Ekassa to renomowana firma pożyczkowa, założona przez doświadczony zespół ekspertów z szerokim doświadczeniem w dziedzinie finansów. Specjalizuje się w udzielaniu pożyczek dla przedsiębiorców prowadzących jednoosobową działalność gospodarczą.

Pożyczka oferowana przez Ekassa sięga nawet 30 000 złotych, a okres kredytowania może wynosić do 48 miesięcy. Aby złożyć wniosek o pożyczkę w Ekassa, wymagane jest posiadanie działalności gospodarczej prowadzonej przez co najmniej 6 miesięcy.

Pożyczkobiorca powinien mieć ważny dowód osobisty oraz rachunek firmowy z dostępem online. Cały proces wnioskowania odbywa się online, co przyspiesza i ułatwia procedurę finansowania. Firma nie przeprowadza weryfikacji zdolności kredytowej i oczekuje od klientów terminowego spłacania ustalonych rat.

Ekassa zdaje sobie sprawę z unikalnych potrzeb przedsiębiorców i oferuje elastyczne warunki pożyczki, dostosowane do ich wymagań. Dzięki temu, przedsiębiorcy mogą skorzystać z potrzebnej gotówki, aby rozwijać swoje biznesy i osiągać sukces.

RODZAJE POŻYCZEK DLA FIRM

Niektóre firmy oferują wiele różnych rodzajów kredytów dla przedsiębiorców, co pozwala na wybór najlepszego rozwiązania dla swojego biznesu. Wśród popularnych kredytów dla firm można wymienić pożyczkę inwestycyjną, obrotową, płatniczą, pomostową i technologiczną.

Pożyczka inwestycyjna jest przeznaczona na realizację projektów inwestycyjnych, które wymagają dużego zaangażowania finansowego. Jej zadaniem, podobnie jak kredytów inwestycyjnych, jest zapewnienie środków finansowych potrzebnych do pokrycia bieżących wydatków przedsiębiorstwa. Pożyczka płatnicza zapewnia firmie płynność finansową, natomiast pożyczka pomostowa pozwala na intensyfikację działalności po uzyskaniu rekomendacji. Rozwój technologii produkcji może być wspomagany za pomocą pożyczki technologicznej.

Rodzaje pożyczek dla firm:

  1. inwestycyjna – finansuje inwestycje przedsiębiorstwa,
  2. obrotowa – pokrywa bieżące wydatki firmy,
  3. płatnicza – pomaga zachować płynność finansową,
  4. pomostowa – dla rozwoju, po uzyskaniu rekomendacji,
  5. technologiczna – wspomaga rozwój technologii produkcji.

POŻYCZKA DLA FIRMY ONLINE

pożyczki na rozwój firmy
Pożyczki na rozwój firmy

Czy pożyczki od banków i parabanków to dobry pomysł dla firm szukających pieniędzy na rozwój? Odpowiedź brzmi „to zależy”. Jako przedsiębiorca musisz się bardzo dokładnie wgłębić w ofertę, z której zamierzasz skorzystać. Należy porównać ją z innymi ofertami na rynku. Kluczowe zagadnienia to przyznana kwota, oprocentowanie oraz czas spłaty. Istotną kwestią są także kary za brak spłaty w terminie i zwyczaj postępowania pożyczkodawcy.

Czy opłaca się brać pożyczki dla firm przez internet?

Pamiętając, że czas to pieniądz, warto rozważyć skorzystanie z opcji wnioskowania o pożyczki dla firm online, jeśli pozwoli nam to zaoszczędzić czas. Warto jednak pamiętać o rozsądku i ostrożności, szczególnie jeśli chodzi o udostępnienie swoich danych osobowych oraz wybór oferty.

Oto kilka kroków, które warto podjąć przed złożeniem wniosku o pożyczkę online:

  1. Upewnij się, że instytucja, która oferuje pożyczkę dla firm działa legalnie.
  2. Sprawdź opinie o firmie, z którą planujesz wziąć pożyczkę.
  3. Starannie przemyśl, jaką kwotę pożyczki potrzebujesz, aby móc spłacić ją w pełni.
  4. Nie udostępniaj skanów swoich dokumentów osobistych. Istnieją bezpieczne sposoby weryfikacji danych, np. poprzez wykonanie przelewu na symboliczną kwotę.
  5. Dokładnie zaplanuj, w jaki sposób pożyczka pomoże Ci w rozwoju Twojego biznesu i jak mądrze zainwestować pożyczone pieniądze.

Alternatywą dla pożyczek z parabanków są kredyty bankowe. Do najpopularniejszych należy kredyt z NEST Banku do 550 tys. zł. Przed skorzystaniem z kredytu dla firmy, koniecznie sprawdź warunki oferowane przez Nest Bank.

POZABANKOWA POŻYCZKA DLA FIRMY

Instytucje pożyczkowe oferują pożyczki dla firm, które są dostępne dla różnych odbiorców, w tym dla osób prowadzących jednoosobową działalność gospodarczą lub posiadających spółki. Aby ubiegać się o finansowanie, należy spełnić pewne wymagania, takie jak:

  • posiadanie pełnych zdolności do czynności prawnych,
  • aktualnego dowodu osobistego,
  • własnego konta bankowego,
  • adresu e-mail,
  • numeru telefonu,
  • pozytywnej historii kredytowej.

Niemniej jednak, warto pamiętać, że instytucje pozabankowe mogą weryfikować klientów w bazach dłużników, co czyni historię kredytową niezwykle istotną. Opóźnienia w spłacie zobowiązań mogą bowiem skutkować brakiem przyznania pożyczki. Jednakże, alternatywą w takiej sytuacji są pożyczki bez BIK lub bez baz.

Zwróć uwagę, że instytucje pozabankowe oferują pożyczki dla firm nie tylko osobom prowadzącym działalność gospodarczą, ale także spółkom, chociaż w przypadku tych ostatnich mogą wymagać dodatkowych dokumentów potwierdzających ich status prawny.

POŻYCZKI DLA FIRM – PAŃSTWOWE

Równie ciekawą (o ile nie ciekawszą) ofertę dla firm mają programy państwowe. Pożyczki udzielane w ramach programów pomocowych są tańsze od pożyczek prywatnych, ale ich zdobycie wymaga czasu i większych formalności. O ile pożyczkę na rozwój firmy w parabanku można dostać praktycznie od ręki, o tyle pożyczki z PARP, BGK i JEREMIE to kwestia tygodni, a niekiedy miesięcy.

1. Pożyczka na rozwój PARP

Pożyczka na rozwój w ramach dofinansowania z PARP to konkurs, którego celem jest pomoc w rozbudowie polskich przedsiębiorstw. Pomoc z Polskiej Agencji Rozwoju Przedsiębiorczości odbywa się poprzez:

  1. sfinansowanie środków trwałych (zakup, instalacja i integracja maszyn, urządzeń technicznych i narzędzi),
  2. zakup oprogramowania,
  3. integrację z parkiem maszynowym,
  4. integrację z systemami IT działającymi w przedsiębiorstwie.

Kto może skorzystać z pożyczki?

Mikro i mali przedsiębiorcy prowadzący działalność na terytorium Polski od co najmniej 2 lat. Firma musi posiadać zatwierdzone sprawozdanie finansowe za co najmniej 3 ostatnie lata (bilans, rachunek zysków i strat) lub za 2 lata w przypadku krótszego prowadzenia firmy.

Informacje o pożyczce:

  • kwota pożyczki – do 500 tys. zł. Wsparcie wyniesie do 80% wydatków kwalifikowanych. Wkład własny musi wynieść co najmniej 20% wydatków kwalifikowanych.
  • maksymalny okres spłaty – 5 lat z możliwością skorzystania z karencji w spłacie kapitału przez 9 miesięcy.
  • oprocentowanie – od 2,5% do 6% w skali roku

Kwota dotacji

Oprócz pożyczki możesz starać się o dotację do 40 tys. zł na refinansowanie części wkładu własnego. Refinansowanie oznacza, że najpierw musisz wydać pieniądze, a następnie PARP przeleje ci dotację w formie pożyczki.

Terminy składania wniosków o pożyczkę z PARP

Nabór wniosków jest prowadzony w rundach. Dzięki temu możesz złożyć wniosek w wybranym przez siebie terminie.

Po więcej informacji odsyłamy na infolinie PARP: 22 574 07 07 oraz 801 332 202.

2. Pożyczka na rozwój JEREMIE

Program JEREMIE jest skierowany do mikro- i małych przedsiębiorców. Możesz pozyskać niskooprocentowane pożyczki, których nie dostałbyś w parabanku. JEREMIE udziela pożyczek na rozwój firm, ale także na otwarcie działalności. Celem programu jest wsparcie osób młodych, bez historii kredytowej i z projektami o dużym stopniu ryzyka. Mówiąc wprost – wydaje pieniądze podatników na projekty, których nie sfinansowałby żaden bank.

Pożyczki JEREMIE pochodzą z Funduszy Europejskich. Pieniądze są  w dyspozycji województw, które zakładają fundusze powiernicze do współpracy z pośrednikami finansowymi. Przedsiębiorca, który chce wziąć pożyczkę na rozwój firmy, musi udać się do pośrednika, którym jest zazwyczaj fundacja, agencja rozwoju przedsiębiorczości lub bank.

Możesz ubiegać się o pożyczkę JEREMIE, jeśli:

  1. zatrudniasz do 250 pracowników,
  2. wypracowujesz obrót roczny w wysokości poniżej 50 mln euro,
  3. posiadasz sumę bilansową do 43 mln euro,
  4. masz siedzibę w województwie, w którym działa inicjatywa JEREMIE,
  5. nie posiadasz wystarczających środków (zabezpieczeń o odpowiedniej wielkości) do realizacji projektu.

Na co przeznaczyć pożyczkę JEREMIE:

  • inwestycje w środki trwałe,
  • modernizację zakładu pracy,
  • informatyzację.

Kredytem JEREMIE nie można sfinansować:

  • zaciągniętych innych kredytów,
  • zobowiązań publiczno-prawnych,
  • działalności bieżącej firmy.

Informacje o pożyczce

JEREMIE oferuje dwa główne produkty finansowe: mikropożyczkę i pożyczkę rozwojową. Mikropożyczka jest udzielana do kwoty 100 tys. zł, a maksymalny termin spłaty to 5 lat. Z kolei pożyczka rozwojowa to oferta do 500 tys. zł, z maksymalnym terminem spłaty na 7 lat.

3. Pożyczka z Banku Gospodarstwa Krajowego

Główny program pożyczek na rozwój firmy to Wsparcie w starcie, w ramach którego można pozyskać do 99 tys. zł. Oprocentowanie pożyczki jest zależne od podjętej działalności i aktualnej stopy redyskonta weksli NBP (jest obliczane na dzień podpisania umowy). Obecnie (stan na 09.2019r.) wygląda tak:

  • 0,18% w skali roku (0,1 stopy redyskonta weksli NBP) – dla pożyczek na otwarcie żłobka lub klubu dziecięcego z miejscami integracyjnymi lub polegającej na świadczeniu usług rehabilitacyjnych dla dzieci niepełnosprawnych oraz pożyczkobiorców będących opiekunami osób niepełnosprawnych.
  • 0,44% w skali roku (0,25 stopy redyskonta weksli NBP) – dla bezrobotnych, studentów ostatniego roku oraz poszukujących pracy absolwentów, którzy nie starają się o pieniądze na działalność wymienioną przy niższym oprocentowaniu.

Terminy

Nie ma sztywnych terminów składania wniosków, zgłoszenia przyjmowane są stale, do wyczerpania środków. Maksymalny okres spłaty pożyczki to 84 miesiące.

4. Dofinansowanie z ZUS

Alternatywą dla pożyczek jest dofinansowanie z ZUS. Zakład Ubezpieczeń Społecznych wypłaca do 500 tys. zł na zakup maszyn, urządzeń i prac wykorzystanych w wybranych obszarach technicznych. Termin składania wniosków na rok przyszły to zazwyczaj lipiec – sierpień.

Sprawdź inne sposoby zdobycia pieniędzy na firmę
Kredyt na rozwój firmy – do 500 tys. zł na firmę
Dofinansowanie z UE – źródła pieniędzy na rozwój działalności
Dotacja z Urzędu Pracy  – od A do Z na temat dotacji z UP
Faktoring dla firm – ranking – prefinansowanie faktur i spłacanie zaległych

WARUNKI POŻYCZEK DLA FIRM

Warunki pożyczek na rozwój firmy są dużo prostsze do spełnienia, aniżeli w przypadku kredytów. Pożyczkę pozabankową dla firmy można uzyskać po przedstawieniu zaświadczenia o dochodach. Firma musi przedłożyć dokumenty z ostatnich kilku miesięcy, zazwyczaj jest to od 3 do 6 m-cy. Niekiedy można dostać pożyczkę już od 1 dnia działalności, taką możliwość oferuje np. Aasa dla biznesu.

Przy większych sumach pieniędzy, pożyczkodawcy będą żądać zabezpieczeń, np. w nieruchomościach. Czasami konieczne będzie zdobycie poręczyciela. W przypadku mniejszych pożyczek, coraz częściej wystarcza dokument tożsamości i kilka najważniejszych danych o firmie.

Kwoty pożyczek opiewają zazwyczaj od kilku do kilkudziesięciu tysięcy złotych. Pożyczkę na 100 tys. zł ma w swojej ofercie Aasa dla biznesu, lecz okres spłaty wynosi tylko 24 miesiące. Znajdziesz też pożyczki do 200.000 zł, oferowane np. przez Credit Company. Są to jednak wyjątki. Tak duże pieniądze o wiele lepiej zaczerpnąć w ramach kredytu, który z reguły ma lepsze warunki.

Tworzenie sklepu internetowego

Pożyczka dla firmy a BIK

W Biurze Informacji Kredytowej znajduje się każdy, kto kiedykolwiek brał kredyt lub zaciągał pożyczkę. Sprawdzenie BIK jest standardowym elementem przyznania kredytu i częstą czynnością przyznania pożyczki. Są też pożyczki bez BIK, ale mogą skorzystać z nich jedynie niewielkie firmy, które mają opóźnienia w BIK nie dłuższe niż 60-90 dni. Niestety, to nie wszystko. Pożyczkobiorca musi dodatkowo wnieść zabezpieczenie rzeczowe lub zdobyć poręczyciela, którego wartość wynosi ok. 70% pożyczki.

Pożyczki bez BIK dla firm to oferta tylko dla podmiotów z długim stażem. Nie otrzymają jej firmy, który dopiero rozpoczęły działalność – minimalny próg to zazwyczaj 6 miesięcy na rynku. Także kwota pożyczki jest w tym przypadku niższa, aniżeli gdy starasz się w zwykłej procedurze.

Zadłużanie się firm

Zadłużenie się firmy nie jest to trudne, jak może się wydawać. W przeciwieństwie do banków, firmy pożyczkowe oferują wsparcie finansowe dla przedsiębiorców, którzy dopiero zaczynają swoją działalność. Banki wymagają od potencjalnych klientów przedstawienia dokumentów potwierdzających ich dochody oraz dokładnie sprawdzają zdolność kredytową osób prowadzących działalność gospodarczą.

Pozabankowe firmy pożyczkowe nie wymagają tak wielu dokumentów, a procedury zostały uproszczone do minimum. Jest to szczególnie ważne w przypadku firm, które dopiero rozpoczynają swoją działalność i trudno jest im wykazać swoje dochody.

Rodzaje pożyczek pozabankowych dla firm różnią się między sobą, co jest korzystne dla przedsiębiorców, ponieważ każdy ma szansę na znalezienie odpowiedniej oferty dopasowanej do swoich indywidualnych potrzeb. Współcześnie coraz więcej firm oferuje pożyczki pod zastaw, co jest jednym z najkorzystniejszych sposobów kredytowania, ponieważ ryzyko dla pożyczkodawcy jest znacznie mniejsze.

Alternatywą dla tradycyjnych pożyczek dla firm jest faktoring, na przykład oferowany przez firmę Smeo. Sprawdź ranking firm faktoringowych, aby znaleźć najlepszą ofertę dla siebie!

WADY I ZALETY POŻYCZEK DLA FIRM

Jak każdy produkt finansowy, także pożyczki na rozwój firm posiadają swoje wady i zalety. Po pożyczki sięgają najczęściej MŚP, czyli małe i średnie przedsiębiorstwa. Pożyczki na rozwój MŚP są popularne, ponieważ zastoje i brak płynności dopada właśnie najmniejsze firmy. Wynika to także z faktu, że rzadko korzystają z faktoringu i godzą się na płatności po terminie, aby nie stracić kontrahentów.

Zalety pożyczek dla firm

  1. Możliwość wielokrotnego przedłużania i odnawiania pożyczki, bez konieczności natychmiastowej spłaty.
  2. Szeroki wachlarz kwot pożyczek.
  3. Elastyczny okres spłaty pożyczki.
  4. Prosty sposób składania wniosku o pożyczkę.
  5. Błyskawiczna decyzja.
  6. Szybki przelew pieniędzy.
  7. Możliwość wpisania pożyczki w koszty prowadzenia działalności gospodarczej.

Wady pożyczek dla firm

  1. Wysokie oprocentowanie.
  2. Spore kary za brak spłaty pożyczki w terminie.
  3. Ograniczona wysokość pożyczki.

POŻYCZKA A KREDYT

Czym różnią się od siebie pożyczka i kredyt dla firmy? Przede wszystkim czasem realizacji. Otrzymanie pożyczki na rozwój firmy jest o wiele szybsze. Procedura przyznawania pożyczki może trwać nawet kilkadziesiąt minut, przy czym staranie o kredyt to co najmniej kilka dni, a częściej tygodni. Parabanki przychodzą więc z pomocą dla firm, które potrzebują gotówki „na wczoraj”. W sytuacji, gdy przedsiębiorca ma kilka godzin na podjęcie decyzji, otrzymanie pożyczki może być kluczowe.

Sprawdź najlepsze oferty dla firm
1. Konto firmowe w NEST BANK-u – sprawdź
2. Kredyt na firmę w NEST Bank do 550 tys. zł – sprawdź
3. Telefony firmowe w PLAY od 43 zł – sprawdź
4. Fakturownia.pl – program do generowania faktur online

Druga, bardzo ważna różnica pomiędzy kredytem i pożyczką dla firm jest kwota. Kredyty z uwagi na wydłużony termin realizacji, mogą zaoferować kilkaset tysięcy do milionów złotych. W przypadku prywatnych pożyczek na rozwój firm, nie ma takiej opcji. Co innego pożyczki państwowe, które czasami oferują wysokie kwoty, ale czas oczekiwania na przyznanie jest z reguły dłuższy niż w przypadku pożyczek prywatnych.

PODSUMOWANIE I OPINIA

Pożyczki na rozwój firmy to jeden ze sposobów zdobycia pieniędzy na rozruszanie biznesu. Pożyczki charakteryzują się tym, że trzeba je spłacić. W przeciwieństwie do dotacji, które przybierają formę bezzwrotną. Czy warto brać pożyczki na firmę? To zależy od okoliczności. Utarło się przekonanie, że pożyczki na inwestycje i rozwój są dobre. Z kolei zadłużanie się po to, aby spłacić bieżące zobowiązania, to nie jest najlepszy pomysł.

Spośród pożyczek państwowych i prywatnych, te pierwsze mają lepszą ofertę oprocentowania. Wynika to z prostego faktu, że urzędnik państwowy nie pożycza swoich pieniędzy, lecz cudze. Jeśli straci, to nic mu się nie stanie. Inaczej jest w przypadku parabanków, które prowadzą działalność biznesowa. Plusem pożyczek prywatnych jest mniejsza biurokracja i szybsza decyzja.

Informacje przedstawione na tej stronie internetowej są prywatnymi opiniami autora i nie stanowią rekomendacji inwestycyjnych, w rozumieniu Rozporządzenia Ministra Finansów z dnia 19 października 2005 roku, w sprawie informacji stanowiących rekomendacje dotyczące instrumentów finansowych, ich emitentów lub wystawców (Dz. U. z 2005 roku, Nr 206, poz. 1715) . Czytelnik podejmuje decyzje inwestycyjne na własną odpowiedzialność.

Oceń artykuł
[Total: 2 Average: 5]

5 thoughts on “Pożyczki dla firm TOP10 – pozabankowe pożyczki dla firmy

  1. Polecam serwis Ekassa! Złożyłam wniosek i dostałam pieniądze w ciągu kilku godzin! Jestem zadowolona z oferowanych warunków, naprawdę świetna alternatywa dla kredytu bankowego

  2. Pomocne jest BGK. Dowiedzialam sie o tej opcji z dobrej takiej ksiazki (Sekrety 12sposobow jak zdobyc pieniadze na firme). No bo jednak 0,44% w skali roku i opcja 100 000 zl na start brzmi baaardzo atrakcyjnie :) :)

Dodaj komentarz

Twój adres e-mail nie zostanie opublikowany. Wymagane pola są oznaczone *