Pożyczki dla firm online – pozabankowe pożyczki dla firmy

Pożyczki dla firmy dostępne online, wybrane na podstawie rzetelnej analizy. Sprawdź aktualizowany ranking pożyczek pozabankowych dla firm.

Pożyczka dla firmy jednoosobowej jest ostateczną formą wsparcia w trudnych sytuacjach. W ekstremalnym wariancie chwilówka dla firm bez BIK pozwala spłacić zobowiązania. Na podstawie głębokiego researchu przygotowaliśmy obiektywny spis ofert prywatnych pożyczek dla działalności.

AKTUALNY RANKING POŻYCZEK DLA FIRM

Przejdź do wybranej części artykułu:

1. Recenzje pożyczek dla firm
2. Jakie są rodzaje pożyczek dla firm
3. Jak wygląda procedura wzięcia pożyczka online
4. Pożyczka dla firmy a BIK
5. Co zamiast pożyczki firmowej?
6. Wady i zalety pożyczek dla firm
7. Najczęstsze pytania i odpowiedzi
8. Opinie o firmach pożyczkowych

Informacje na temat rankingu

KOMENTARZ REDAKTORA

Łukasz Chrząszcz Łukasz Chrząszcz - analityk produktów finansowych
Absolwent Uniwersytetu Ekonomicznego w Katowicach. Od ponad 10 lat zajmuje się przedsiębiorczością i finansami. Analizuje produkty dla firm i doradza w zakresie otwierania działalności gospodarczej.
Redaktor Niepoddawajsie.pl

Wybór pożyczki dla firmy jest poważnym zagadnieniem, które wymaga pogłębionej i specjalistycznej analizy ofert. Pożyczki pozabankowe charakteryzują się wyższymi kosztami niż te bankowe. Każde wzięcie pożyczki powinno zostać głęboko przemyślane i sprawdzone alternatywne źródła, które opisuję w artykule. W wyborze pożyczki dla firmy pomoże nasz ranking pożyczek online. Został stworzony na podstawie dokumentów firm pożyczkowych. Oferty pożyczek są transparentne i czytelne, ale pamiętaj, że decyzję podejmujesz na własne ryzyko.

Aby rozszerzyć rzetelne informacje z rankingu, poniżej znajdziesz obiektywne recenzje wybranych pożyczek firmowych. Wziąłem pod uwagę analizę takich składowych jak oprocentowanie, RRSO, zabezpieczenie i widełki wsparcia.

RECENZJE POŻYCZEK DLA FIRM – TOP3

Jaką pożyczkę dla firmy wybrać? Zapoznaj się z recenzjami poszczególnych ofert parabanków, które są obiektywnym spojrzeniem na firmowe pożyczki.

Pożyczki dla firm jednoosobowych / spółek:

1. VISSET
2. GOLD KREDYT
3. FINBEE

Pożyczka dla firm – VISSET

UWAGA! Podczas wnioskowania o pożyczkę VISSET podaj kod „NIE20„, a cena pożyczki spadnie aż o 20%!

VISSET istnieje na polskim rynku od 2009 roku. Pożyczka gotówkowa dla firm nosi nazwę GRA (Gotówka na Raty). Analizując ofertę można zauważyć, że jest skierowana do wszystkich osób prowadzących aktywną działalność gospodarczą w Polsce przez co najmniej 6 miesięcy.

Pożyczka gotówkowa GRA może zostać wykorzystana na dowolny cel związany z prowadzoną działalnością gospodarczą. Może służyć do pokrycia bieżących wydatków, inwestycji w rozwój firmy, zakupu sprzętu czy też jako kapitał obrotowy.

Pożyczkę możesz przeznaczyć na różne cele związane z prowadzeniem Twojego biznesu:

• zakup towarów – możesz wykorzystać pożyczkę na zakup towarów lub surowców niezbędnych do produkcji lub sprzedaży w ramach swojej działalności. Dzięki temu będziesz mógł zaspokoić potrzeby swoich klientów i rozwijać swoją ofertę.
• koszty marketingu – inwestycja w promocję i reklamę jest kluczowa dla rozwoju firmy. Możesz użyć pożyczki na pokrycie kosztów kampanii marketingowych, tworzenie stron internetowych, druk materiałów reklamowych czy prowadzenie działań w mediach społecznościowych.
• opłaty leasingowe – jeśli korzystasz z leasingu na samochód lub sprzęt do prowadzenia działalności, pożyczka może pomóc w spłacie miesięcznych rat leasingowych, zapewniając Ci płynność finansową.
• zaległości w płatnościach – jeśli masz zaległości w płatnościach, takich jak ZUS, Urząd Skarbowy lub podatki lokalne, pożyczka może być użyta do uregulowania tych zobowiązań. Unikniesz w ten sposób konsekwencji związanych z opóźnieniami w płatnościach.
• wypłaty dla pracowników i faktury dla kontrahentów – pożyczka może być wykorzystana na wypłaty dla pracowników lub zapłatę za faktury wystawione przez kontrahentów. Dzięki temu będziesz mógł utrzymać płynność finansową i utrzymać dobre relacje z dostawcami i partnerami biznesowymi.
• zakup środków trwałych – jeśli potrzebujesz zainwestować w środki trwałe, takie jak sprzęt, maszyny, meble czy inne narzędzia niezbędne do prowadzenia swojej działalności, pożyczka może pokryć te wydatki.

Plusem pożyczki jest fakt, że VISSET oferuje program rabatów, który nagradza lojalnych i zaufanych Klientów. Dzięki terminowemu spłacaniu zadłużenia wziętych pożyczek możesz skorzystać z dodatkowych korzyści i oszczędności.

Dodatkowe bonusowe usługi w pakiecie z pożyczką dla firm:

1. Pakiet Przyjazna Spłata – dedykowany pakiet usług, który sprawia, że Twoja pożyczka staje się elastyczna i dostosowana do Twoich potrzeb. Dodatkowe bezpieczeństwo w przypadku nieprzewidzianych okoliczności związanych z płatnościami raty pozwala Ci skoncentrować się na prowadzeniu swojego biznesu.
2. Usługa Flexi Spłata – masz możliwość samodzielnego wyboru terminu spłaty danej raty, jednocześnie zachowując przyznane rabaty.
3. Usługa Fresh Rata – jeśli potrzebujesz zmienić termin płatności rat, możesz skorzystać z tej usługi i ustalić nowy harmonogram, dostosowany do Twoich potrzeb.
4. Program Ochrony Płatności – zapomnij o niezapłaconych fakturach przez swoich kontrahentów. Program Ochrony Płatności oferowany przez VISSET daje Ci dodatkowe zabezpieczenie i pewność, że Twoje płatności będą chronione.

Podchodząc do tematu obiektywnie, pożyczka firmowa w VISSET jest atrakcyjna dla przedsiębiorców. Do minusów trzeba zaliczyć fakt, że jest dostępna dopiero po 6 miesiącach prowadzenia działalności. Oczywiście będzie to minusem tylko dla tych, którzy prowadzą firmę krócej.

Pożyczka dla firmy – GoldKredyt

GoldKredyt oferuje specjalną formę finansowania dla przedsiębiorstw – pożyczki pod zastaw nieruchomości. Maksymalna kwota, na którą można wnioskować w GoldKredyt, wynosi 200 tys. złotych, a spłatę można rozłożyć na okres od 3 do 12 miesięcy.

Proces składania wniosku o tę dogodną pożyczkę odbywa się całkowicie online. GoldKredyt umożliwia zastawienie różnych rodzajów nieruchomości, takich jak domy, mieszkania, działki czy lokale użytkowe.

Oferta pożyczki pozabankowej dla firm pod zastaw nieruchomości jest skierowana nawet do osób posiadających zadłużenie. Gwarancja spłaty w postaci nieruchomości, takiej jak dom lub mieszkanie, daje pożyczkodawcy wystarczające zabezpieczenie, co sprawia, że nie jest rygorystycznie sprawdzana historia kredytowa klientów. Dzięki temu GoldKredyt udziela pożyczek pozabankowych dla firm bez konieczności weryfikacji w Biurze Informacji Kredytowej (BIK).

Analizując wnikliwie ofertę, warto zapoznać się z RRSO. Pożyczana kwota: 50 000 zł Okres pożyczki: 12 msc Oprocentowanie: 0,0% Odsetki od kwoty pożyczki: 0 zł Kwota prowizji: 12 750 zł RRSO: 54,2% Całkowita kwota do spłaty: 62 750 zł Wysokość raty tygodniowej: 1 307,29 zł RRSO maksymalne: 171,5% Minimalny okres spłaty: 12 tygodni lub 3 miesiące Maksymalny okres spłaty: 48 tygodni lub 12 miesięcy.

Pożyczka dla spółki z o.o. – Finbee

Finbee oferuje pożyczki od 5 tys. zł do 200 tys. zł. Można je spłacić w terminie od 12 do 36 miesięcy. Okres jest więc stosunkowo długi. Co do oprocentowania, to Finbee przedstawia na swojej stronie kalkulator z którego wynika, że biorąc 100 tys. zł i rozkładając na 12 rat, prognozowana miesięczna wysokość raty wyniesie 9691.85 zł.

Analizując rzeczowo ofertę Finbee, można zauważyć, że firma bardzo starannie dobiera pożyczkobiorców. Jak można przeczytać, swoją ofertę kierują do spółek z ograniczoną odpowiedzialnością, które działają na rynku co najmniej rok i zatrudniają maksymalnie do 10 pracowników.

Jest to jasny i czytelny przekaz kto może starać się o pieniądze z Finbee. Z drugiej strony może to być minus dla tych, którzy prowadzą chociażby jednoosobową działalność gospodarczą. Finbee oferuje wsparcie finansowe firm już od 1 miesiąca prowadzenia działalności.

Patrząc bezstronnie, Finbee bez dodatkowych opłat umożliwia wcześniejszą spłatę pożyczki. Jest to ważne dla osób, które nie chcą mieć długów najszybciej jak to możliwe.

JAKIE SĄ RODZAJE POŻYCZEK DLA FIRM

Niektóre firmy pożyczkowe oferują wiele różnych rodzajów wsparcia dla przedsiębiorców. Z jednej strony masz szeroki wybór, z drugiej możesz czuć się nieco przytłoczony informacjami. Aby wyjaśnić te kwestie finansowe i unaocznić różnie, przedstawiam krótkie definicje poszczególnych rodzajów pożyczek dla firm.

Rodzaje pożyczek dla firm:

1. inwestycyjna
2. obrotowa
3. płatnicza
4. pomostowa
5. technologiczna

Pożyczka inwestycyjna

Pożyczka inwestycyjna jest przeznaczona na realizację projektów inwestycyjnych, które wymagają dużego zaangażowania finansowego. Jej zadaniem, podobnie jak kredytów inwestycyjnych, jest zapewnienie środków finansowych potrzebnych do pokrycia bieżących wydatków przedsiębiorstwa.

Pożyczka obrotowa

Ta forma wsparcia pokrywa bieżące wydatki firmy. Pomaga w bieżącej działalności, pokrywając koszty operacyjne lub uzupełniając kapitał obrotowy.

Pożyczka płatnicza

Pożyczka płatnicza pozwala zachować firmie płynność finansową. Przeznaczona jest na spłatę bieżących zobowiązań wobec kontrahentów czy urzędów.

Pożyczka pomostowa

Pożyczka pomostowa jest przeznaczona na rozwój firmy. Przyznaj się ją po uprzednim uzyskaniu rekomendacji. Zapewnia finansowanie do momentu otrzymania środków z innego źródła, np. dotacji z UE.

Pożyczka technologiczna

Rozwój technologii produkcji może być wspomagany za pomocą pożyczki technologicznej. Umożliwia inwestycje w nowe technologie, innowacyjne rozwiązania i modernizację procesów produkcyjnych.

POŻYCZKA DLA FIRMY ONLINE – JAK WYGLĄDA PROCEDURA

Chcąc wziąć pożyczkę, najpewniej zrobisz to online. Przedsiębiorca mniej się stresuje gdy wie co po kolei ma zrobić. Dlatego przeanalizowałem procedury w różnych firmach pożyczkowych i mam dla Ciebie gotowy plan od A do Z.

Czy opłaca się brać pożyczkę dla firmy przez internet?

Pamiętając, że czas to pieniądz, warto rozważyć skorzystanie z opcji wnioskowania o pożyczki dla firm online, jeśli pozwoli nam to zaoszczędzić czas. Warto jednak pamiętać o rozsądku i ostrożności, szczególnie jeśli chodzi o udostępnienie swoich danych osobowych oraz wybór oferty.

Oto kilka kroków, które warto podjąć przed złożeniem wniosku o pożyczkę online:

1. Upewnij się, że instytucja, która oferuje pożyczkę dla firm działa legalnie.
2. Sprawdź opinie o firmie, z którą planujesz wziąć pożyczkę.
3. Starannie przemyśl, jaką kwotę pożyczki potrzebujesz, aby móc spłacić ją w pełni.
4. Nie udostępniaj skanów swoich dokumentów osobistych. Istnieją bezpieczne sposoby weryfikacji danych, np. poprzez wykonanie przelewu na symboliczną kwotę.
5. Dokładnie zaplanuj, w jaki sposób pożyczka pomoże Ci w rozwoju Twojego biznesu i jak mądrze zainwestować pożyczone pieniądze.

Dokumenty potrzebne do wzięcia pozabankowej pożyczki dla firmy

Instytucje pożyczkowe oferują pożyczki dla firm, które są dostępne dla różnych odbiorców, w tym dla osób prowadzących jednoosobową działalność gospodarczą lub posiadających spółki. Aby ubiegać się o finansowanie, należy spełnić pewne wymagania, takie jak:

• posiadanie pełnych zdolności do czynności prawnych,
• aktualnego dowodu osobistego,
• własnego konta bankowego,
• adresu e-mail,
• numeru telefonu,
• pozytywnej historii kredytowej.

Niemniej warto pamiętać, że instytucje pozabankowe mogą weryfikować klientów w bazach dłużników, co czyni historię kredytową niezwykle istotną. Opóźnienia w spłacie zobowiązań mogą bowiem skutkować brakiem przyznania pożyczki. Jednakże, alternatywą w takiej sytuacji są pożyczki bez BIK lub bez baz.

Jak wynika z naszego rankingu pożyczek dla firm, instytucje pozabankowe oferują chwilówki nie tylko osobom prowadzącym działalność gospodarczą, ale także spółkom. Chociaż w przypadku tych ostatnich mogą wymagać dodatkowych dokumentów potwierdzających ich status prawny.

Warunki firm pożyczkowych

Warunki pożyczek na rozwój firmy są dużo prostsze do spełnienia, aniżeli w przypadku kredytów. Pożyczkę pozabankową dla firmy można uzyskać po przedstawieniu zaświadczenia o dochodach. Firma musi przedłożyć dokumenty z ostatnich kilku miesięcy, zazwyczaj jest to od 3 do 6 m-cy. Niekiedy można nawet dostać pożyczkę już od 1 dnia działalności.

Przy większych sumach pieniędzy, pożyczkodawcy będą żądać zabezpieczeń, np. w nieruchomościach. Czasami konieczne będzie zdobycie poręczyciela. W przypadku mniejszych pożyczek, coraz częściej wystarcza dokument tożsamości i kilka najważniejszych danych o firmie.

Kwoty pożyczek opiewają zazwyczaj od kilku do kilkuset tysięcy złotych. Większe pieniądze o wiele lepiej zaczerpnąć w ramach kredytu, który z reguły ma lepsze warunki.

POŻYCZKA DLA FIRMY A BIK

W Biurze Informacji Kredytowej znajduje się każdy, kto kiedykolwiek brał kredyt lub zaciągał pożyczkę. Sprawdzenie BIK jest standardowym elementem przyznania kredytu i częstą czynnością przyznania pożyczki.

Są też pożyczki bez BIK, ale mogą skorzystać z nich jedynie niewielkie firmy, które mają opóźnienia w BIK nie dłuższe niż 60-90 dni. Niestety, to nie wszystko. Pożyczkobiorca musi dodatkowo wnieść zabezpieczenie rzeczowe lub zdobyć poręczyciela, którego wartość wynosi ok. 70% pożyczki.

Pożyczki bez BIK dla firm to oferta tylko dla podmiotów z długim stażem. Nie otrzymają jej firmy, który dopiero rozpoczęły działalność – minimalny próg to zazwyczaj 6 miesięcy na rynku. Także kwota pożyczki jest w tym przypadku niższa, aniżeli gdy starasz się w zwykłej procedurze.

CO ZAMIAST POŻYCZKI FIRMOWEJ?

Zgłębiając rzeczowo tematy pożyczek firmowych należy wspomnieć o alternatywach. Po pożyczki sięgają zazwyczaj przedsiębiorcy, którzy mają już za sobą bezowocne starania o kredyt dla firm. Jeśli należysz do tej grupy, to poniżej masz inne opcje.

1. Faktoring

Alternatywą dla tradycyjnych pożyczek dla firm jest faktoring. Są różne rodzaje faktoringu, o czym więcej przeczytasz w naszych artykułach na temat faktoringów.

Aby dobrze wytłumaczyć różnię między faktoringiem a pożyczką spójrzmy na główną zasadę najpopularniejszego faktoringu. Polega to na tym, że sprzedajesz swoje nieopłacone jeszcze faktury faktorowi, który od razu wypłaca większość ich wartości. Dzięki temu szybko zyskujesz gotówkę bez czekania na przelew od kontrahenta.

Pożyczka natomiast to dodatkowy kapitał, który trzeba spłacić w ustalonych ratach. W serwisie Niepoddawajsie.pl znajdziesz ranking firm faktoringowych, który pomoże znaleźć najlepszą ofertę.

2. Pożyczka na rozwój PARP

Badając inne możliwości, nie sposób pominąć pożyczkę na rozwój w ramach dofinansowania z PARP. Jest to konkurs, którego celem jest pomoc w rozbudowie polskich przedsiębiorstw. Pomoc z Polskiej Agencji Rozwoju Przedsiębiorczości odbywa się poprzez:

1. sfinansowanie środków trwałych (zakup, instalacja i integracja maszyn, urządzeń technicznych i narzędzi),
2. zakup oprogramowania,
3. integrację z parkiem maszynowym,
4. integrację z systemami IT działającymi w przedsiębiorstwie.

Kto może skorzystać z pożyczki?

Mikro i mali przedsiębiorcy prowadzący działalność na terytorium Polski od co najmniej 2 lat. Firma musi posiadać zatwierdzone sprawozdanie finansowe za co najmniej 3 ostatnie lata (bilans, rachunek zysków i strat) lub za 2 lata w przypadku krótszego prowadzenia firmy.

3. Pożyczka z Banku Gospodarstwa Krajowego

Główny program pożyczek na rozwój firmy z BGK to program Wsparcie w starcie, w ramach którego możesz pozyskać do 170 tys. zł. Oprocentowanie pożyczki jest zależne od podjętej działalności i aktualnej stopy redyskonta weksli NBP (jest obliczane na dzień podpisania umowy).

Jest to jednak pomoc dla nowych firm. Dla już istniejących działalności Bank BGK oferuje inne produkty dłużne: link.

4. Dofinansowanie z ZUS

Alternatywą dla pożyczek jest również dofinansowanie z ZUS. Zakład Ubezpieczeń Społecznych wypłaca do 500 tys. zł na zakup maszyn, urządzeń i prac wykorzystanych w wybranych obszarach technicznych.

Termin składania wniosków na rok przyszły to zazwyczaj lipiec – sierpień.

Dofinansowanie z ZUS 2025 – do 300 tys. zł dla firmy

WADY I ZALETY POŻYCZEK DLA FIRM

Jak każdy produkt finansowy, także pożyczki na rozwój firm posiadają swoje wady i zalety. Pożyczki na rozwój MŚP są popularne, ponieważ zastoje i brak płynności dopada właśnie najmniejsze firmy. Wynika to także z faktu, że rzadko korzystają z faktoringu i godzą się na płatności po terminie, aby nie stracić kontrahentów.

Zalety pożyczek dla firm

1. Możliwość wielokrotnego przedłużania i odnawiania pożyczki, bez konieczności natychmiastowej spłaty.
2. Szeroki wachlarz kwot pożyczek.
3. Elastyczny okres spłaty pożyczki.
4. Prosty sposób składania wniosku o pożyczkę.
5. Błyskawiczna decyzja.
6. Szybki przelew pieniędzy.
7. Możliwość wpisania pożyczki w koszty prowadzenia działalności gospodarczej.

Wady pożyczek dla firm

1. Wysokie oprocentowanie.
2. Spore kary za brak spłaty pożyczki w terminie.
3. Ograniczona wysokość pożyczki.
4. Częste wysokie bariery wejścia.

NAJCZĘSTSZE PYTANIA I ODPOWIEDZI