Opinie i recenzja konta firmowego mBank-u. Rachunek firmowy mBiznes w mBanku – sprawdź rzetelną analizę konta.
Obiektywnie rzecz biorąc, mBiznes Konto Standard jest dostępne nie tylko dla JDG, ale też dla spółek, fundacji i stowarzyszeń. Konto firmowe w mBanku można zintegrować z bezpłatnym programem do wystawiania faktur, narzędziem do zarządzania finansami oraz możliwością korzystania z usług dedykowanej księgowej.
Konto mBiznes Standard
- Konto
- 0 zł
- Karta
- 0 zł
-
Bankomaty?
0 zł w bankomacie mBanku oraz Planet Cash w Polsce dla wypłat co najmniej 300 zł, 2,50 zł w bankomacie mBanku oraz Planet Cash w Polsce dla wypłat poniżej 300 zł, 5 zł w bankomacie Sieci Euronet w Polsce, 3,5%, min. 5 zł w pozostałych bankomatach krajowych i za granicą
- 0 zł - 5 zł
-
Bonus?
500 zł jednorazowej premii za otwarcie mBiznes Konto Standard, jeśli na wniosku o mBiznes Konto Standard wybierzesz kartę debetową: Mastercard Debit Business, Mastercard Business WOŚP lub Mastercard Business WOŚP Mobilna do mBiznes Konto Standard i w ciągu 30 dni od dnia zawarcia umowy o prowadzenie mBiznes Konto Standard zrobisz nią transakcje bezgotówkowe na łączną kwotę min. 1 000 (jednego tysiąca) złotych, które zostaną rozliczone i nie będą anulowane w danym miesiącu kalendarzowym. Szczegóły w regulaminie promocji "Załóż firmę i zyskaj konto na zawsze za 0 zł – edycja 2"
- 500 zł
- Konto
- 0 zł
Informacje podstawowe:
Funkcjonalności:
Karty do konta:
Nazwa karty
Posiadanie karty
Bankomaty zagraniczne
Bankomaty krajowe
Przeczytaj recenzję konta firmowego w mBanku:
- mBiznes Konto Standard – tabela opłat i prowizji
- Dla kogo rachunek firmowy w mBanku?
- Oferta konta firmowego mBanku
- Jak założyć konto firmowe w mBanku?
- FAQ – pytania i odpowiedzi
- Recenzja 4.7 / 5
Wady i zalety
Ocena
Obiektywnie o mBiznes Konto Standard
Opinie
Informacje na temat recenzji
Do stworzenia recenzji kont firmowych zostały wykorzystane informacje zaczerpnięte od fachowców z dziedziny finansów firmowych poszczególnych banków. Specjalista ds. przedsiębiorczości i autor serwisu Niepoddawajsie.pl Łukasz Chrząszcz dodatkowo przeanalizował dostępne dokumenty finansowe na stronach poszczególnych instytucji finansowych. Dzięki temu recenzje pozwalają łatwiej wybrać rachunek firmowy dopasowany do potrzeb firmy.
Przy tworzeniu recenzji uwzględniane są elementy, które wpływają na komfort i opłacalność konta firmowego:
- Opłaty – za otwarcie i prowadzenie rachunku, przelewy, wypłaty z bankomatów oraz inne codzienne operacje;
- Promocje – oferty pozwalające zyskać dodatkowe środki lub benefity dla firmy;
- Dostępność bankomatów i wpłatomatów – ich liczba, lokalizacja i wygoda korzystania;
- Funkcje aplikacji mobilnej – możliwości, które ułatwiają zarządzanie finansami z telefonu;
- Jakość obsługi klienta – dostępność konsultantów i sprawność udzielanego wsparcia;
- Oferta walutowa – dostęp do kont w obcych walutach i korzystnych kursów wymiany;
- Oprocentowanie – możliwość dodatkowego zysku dzięki oprocentowanym środkom na rachunku.
Dzięki temu możesz świadomie wybrać konto firmowe, które odpowiada potrzebom Twojej firmy.
Dbamy o bezpieczeństwo i prywatność. Serwis nie przechowuje żadnych danych osobowych. Gdy wybierasz konkretną ofertę i klikasz w link, trafiasz bezpośrednio na stronę instytucji – najczęściej banku – która odpowiada za dany produkt.
Strona Niepoddawajsie.pl nie zbiera po drodze żadnych informacji o Tobie. Serwis korzysta z profesjonalnego certyfikatu SSL, który szyfruje połączenie i zapewniają poufność przesyłanych danych. Niepoddawajsie.pl działa zgodnie z przepisami RODO.
Aby pogłębić wiedzę na temat konkretnego konta firmowego, przejdź na stronę banku i skorzystaj z pomocy doradcy. Konsultant wytłumaczy wszystko i przedstawi kompleksową ofertę.
Niepoddawajsie.pl to serwis poświęcony finansom firmowym i przedsiębiorczości. Celem jest rzetelna pomoc właścicielom firm w wyborze najlepszych usług finansowych i narzędzi.
Znajdziesz tu obiektywne recenzje kont firmowych, promocji bankowych i rankingi produktów finansowych. W recenzjach ujęte są rzetelne informacje od wiarygodnych instytucji bankowych. Wszystkie recenzje nadzoruje specjalista z doświadczeniem w przedsiębiorczości. Zespół analityków bada parametry kont i innych produktów finansowych, które widnieją w rankingach serwisu Niepoddawajsie.pl. Dzięki temu masz pewność, że prezentowane produkty są nie tylko korzystne, ale też bezpieczne.
Serwis Niepoddawajsie.pl utrzymuje się dzięki współpracy afiliacyjnej z instytucjami finansowymi. Opinie na stronie pozostają niezależne, a sposób oceny produktów nie zależy od tej współpracy.
RECENZJA KONTA W SKRÓCIE
Redaktor Niepoddawajsie.pl
Konto firmowe w mBanku ma wiele plusów, ale też kilka minusów. Ocena z pewnością byłaby wyższa gdyby nie opłaty – 19 zł za prowadzenie konta i 5 zł za kartę. O ile opłaty za konto możesz łatwo uniknąć, o tyle za kartę już nie. Uczciwie trzeba napisać, że dla nowych klientów bank przygotował promocję i przez pierwsze 2 lata będziesz miał za darmo prawie wszystko. Po dogłębnej analizie widać, że bank stawia na przedsiębiorczość. Kredyt na start od 1 dnia prowadzenia firmy czy opcja założenia firmy przez stronę banku to usługi, które wyróżniają mBank spośród innych banków.
Aby rozszerzyć rzetelne informacje z rankingu kont firmowych, poniżej znajdziesz obiektywną recenzję konta firmowego mBanku. Wziąłem pod uwagę analizę takich cech jak opłaty i prowizje, dodatkowe usługi i jakość obsługi klienta. Polecam również zapoznać się z opiniami klientów na temat tego rachunku firmowego i dodanie własnego komentarza.
Ocena konta: 4.7 / 5
KONTO FIRMOWE mBANK – OPŁATY I PROWIZJE
Opłaty związane z prowadzeniem konta Firmowego Standard w mBanku można podzielić na dwie fazy. W pierwszej, promocyjnej, przez 24 miesiące masz zagwarantowany brak opłat za najważniejsze usługi. Oznacza to, że zarówno otwarcie, jak i prowadzenie konta jest bezpłatne. Dotyczy to również przelewów krajowych przez internet oraz przelewów w euro do krajów Unii Europejskiej.
Dodatkowo darmowe są wypłaty z bankomatów mBanku, Planet Cash, Euronet, Santander, a także korzystanie z karty debetowej Visa Foto Business.
Po zakończeniu 24-miesięcznego okresu promocyjnego, konto kosztuje 19 zł miesięcznie. Można uniknąć opłaty pod warunkiem wykonania co najmniej jednego przelewu miesięcznie do ZUS.
Funkcjonalność karty – płatności zbliżeniowe, płatności internetowe, 3D Secure, program rabatowy mBanku
Opłata za wydanie karty – 0 zł
Miesięczna opłata za kartę – 0 zł w promocji przez 24 miesiące, 5 zł – standardowo.
Możliwość uniknięcia opłaty za kartę – nie da się uniknąć opłaty
Wydanie karty debetowej dodatkowej – 5 zł.
Miesięczna opłata za kartę dodatkową – 5 zł.
Wypłata z bankomatów za granicą – 3,5%, min. 5 zł + prowizja za przewalutowanie transakcji 5,9%.
Wpłata gotówki we wpłatomacie – 0 zł – wpłata gotówkowa we wpłatomatach sieci mBanku, Planet Cash, Cashline, 0 zł – wpłata gotówkowa we wpłatomatach sieci Euronet (standardowo: 0,2% min. 2 zł).
Wpłata gotówki w oddziale banku – 0,5%, min. 9 zł.
Wypłata gotówki w oddziale banku – 0,5%, min. 9 zł.
Przelew natychmiastowy – 10 zł
Przelew do ZUS i US – 0 zł
Zlecenie stałe – 0 zł.
Polecenie zapłaty – 0 zł.
Zwykły przelew w oddziale banku – 10 zł
Koszt przelewu SEPA – 1,50 zł – standardowo, spread na EUR ok. 6%.
Koszt przelewu (zagranicznego) SWIFT – 0,35%, kwoty przelewu min. 25 zł, maks. 200 zł.
Kody SMS (autoryzacja operacji) – 0 zł.
WAŻNE DOKUMENTY / ŻRÓDŁO
DLA KOGO KONTO FIRMOWE W mBANKU?
Dokonując rzetelnej i dogłębnej analizy konta, należy zwrócić uwagę na wiele typów działalności, do których dedykowane jest konto firmowe w mBanku. Zostało zaprojektowane z myślą o różnych typach działalności – od jednoosobowych działalności gospodarczych, po spółki, fundacje i stowarzyszenia.
Jeżeli chcesz prowadzić działalność nierejestrowaną, wówczas pozostaje Ci założenie konta osobistego w mBanku.
Przeznaczenie konta firmowego mBanku:
- jednoosobowa działalność gospodarcza,
- spółki cywilne,
- spółki prawa handlowego,
- fundacje,
- stowarzyszenia.
OFERTA W RAMACH RACHUNKU mBIZNES STANDARD
Bankowość internetowa i aplikacja mobilna
Obiektywna analiza bankowości internetowej mBanku wskazuje, że wyróżnia się ona jakością i nowoczesnym interfejsem. To intuicyjny, stale rozwijany system, który pozwala na efektywne zarządzanie finansami firmy.
Aplikacja mobilna mBanku imponuje nowoczesnym wyglądem i prostotą obsługi. Zawiera funkcje takie jak powiadomienia Push, logowanie biometryczne, płatności zbliżeniowe oraz BLIK.
Dodatkowo, umożliwia skanowanie danych do przelewu za pomocą aparatu, co eliminuje konieczność ręcznego wpisywania informacji. Aplikacja daje także możliwość autoryzacji przelewów internetowych bez użycia SMS-ów, co przyspiesza cały proces.
Kredyty
Realnie patrząc, kredyt na start w mBanku to usługa, która jest praktycznie niedostępna w innych bankach. Ponadto dostępne są tradycyjne kredyty dla firm do kwoty 200 000 zł, z maksymalnym okresem spłaty wynoszącym 84 miesiące.
Kredyt w rachunku bieżącym może sięgać 500 000 zł, bez konieczności zabezpieczeń, a odsetki naliczane są tylko od wykorzystanej kwoty. Dla nowych firm dostępny jest również kredyt na start, z maksymalną kwotą do 30 000 zł, możliwy do uzyskania od pierwszego dnia działalności.
Terminale płatnicze
mBank oferuje szeroki wybór terminali płatniczych dla firm, które można dopasować do potrzeb przedsiębiorstwa. W ofercie znajdują się stacjonarne i przenośne terminale First Data Polcard, które przez pierwsze 12 miesięcy są bezpłatne, a także przenośne terminale Planet Pat z darmowym okresem wynoszącym 18 miesięcy.
Dodatkowo, mBank umożliwia zakup terminali SumUp na własność, również bez kosztów początkowych. Wszystkie te opcje oferują 0% prowizji za transakcje kartami do kwoty 100 000 zł przez pierwszy rok użytkowania.
mOrganizer finansów
To narzędzie stworzone z myślą o przedsiębiorcach, którzy potrzebują wsparcia w zarządzaniu rachunkami, fakturami i rozliczeniami.
mOrganizer finansów przypomina o terminach płatności, umożliwia monitorowanie płynności finansowej oraz pozwala generować deklaracje podatkowe. Usługa jest bezpłatna przez pierwsze trzy miesiące, a późniejsze opłaty zależą od wybranych modułów.
mKsięgowość
mBank oferuje swoim klientom dwa pakiety usług księgowych: Komfort i Premium.
- mKsięgowość Komfort obejmuje obsługę dedykowanej księgowej, a dokumenty mogą być dostarczane online, co obniża miesięczny koszt usługi. Obsługa w wersji elektronicznej kosztuje 150 zł netto miesięcznie, natomiast w wersji papierowej – 200 zł netto. Pakiet obejmuje księgowanie do 35 dokumentów miesięcznie, a na fakturach można zamieszczać logo lub reklamę.
- mKsięgowość Premium pozwala na obsługę do 120 dokumentów miesięcznie, oferując dodatkowo dostęp do mOrganizera finansów oraz doradztwo podatkowe.
mPlatforma Walutowa
mPlatforma walutowa to intuicyjny serwis umożliwiający szybki zakup i sprzedaż walut. Serwis oferuje także zaawansowane opcje, takie jak składanie ofert z preferowanym kursem zakupu lub sprzedaży, a transakcje realizowane są automatycznie po osiągnięciu założonego kursu.
Dodatkowo, klienci mogą liczyć na wsparcie profesjonalnych dealerów walutowych, a sama wymiana walut jest bezpłatna.
Fakturowanie
Dla przedsiębiorców mBank oferuje darmowy program do fakturowania, który nie wymaga podpisywania żadnych umów.
Program jest zintegrowany z kontem firmowym, co pozwala na bieżące monitorowanie opłaconych i zaległych faktur. Proces wystawiania faktur jest bardzo prosty i intuicyjny, a dane kontrahentów są automatycznie wczytywane z GUS, co znacznie ułatwia pracę.
Zakładanie firmy z mBankiem
mBank oferuje możliwość założenie działalności gospodarczej przy otwieraniu konta firmowego. Cały proces można przeprowadzić w placówce, przez internet lub za pośrednictwem mLinii.
Dodatkowo, nowi przedsiębiorcy mogą skorzystać z bezpłatnych konsultacji z księgową, co ułatwia załatwienie wszelkich formalności. Dzięki współpracy z Ministerstwem Przedsiębiorczości i Technologii mBank przygotował uproszczony, intuicyjny wniosek rejestracyjny.
JAK ZAŁOŻYĆ KONTO FIRMOWE mBANK?
Konto firmowe w mBanku można założyć na trzy różne sposoby:
- Wypełnij wniosek online
Zarejestruj się przez internet, wypełniając krótki formularz - Potwierdzenie umowy dla klientów mBanku
Jeśli posiadasz już konto w mBanku, możesz potwierdzić umowę kodem autoryzacyjnym SMS, podpisać umowę dostarczoną przez kuriera lub odwiedzić dowolną placówkę banku. - Potwierdzenie umowy dla nowych klientów
Jeśli nie jesteś jeszcze klientem mBanku, możesz potwierdzić swoją tożsamość za pomocą e-dowodu lub podpisać umowę dostarczoną przez kuriera, albo osobiście w wybranym oddziale. - Wizyta w placówce mBanku
Jeśli preferujesz wizytę w oddziale, łatwo znajdziesz najbliższą placówkę na mapie. Sprawdź także godziny otwarcia.
FAQ
Ile kosztuje prowadzenie konta firmowego w mBanku?
Standardowo 19 zł miesięcznie, jednak można tego uniknąć wykonując przelew do ZUS lub US. Ponadto w ramach promocji możesz uniknąć tej opłaty na 2 lata. Opłata za kartę poza promocją wynosi 5 zł/mc i nie da się jej uniknąć.
Co daje konto firmowe w mBanku?
Konto firmowe w mBanku daje Ci możliwość starania się o kredyt na start od 1 dnia prowadzenia działalności gospodarczej. Ponadto wiele usług jak mKsięgowość czy mOrganizer finansów.
Czy konto firmowe w mBanku jest darmowe?
Nowi klienci po skorzystaniu z promocji przez pierwsze 2 lata nie płacą za prowadzenie konta, kartę, przelewy i wypłaty z bankomatów.
RECENZJA KONTA FIRMOWEGO mBANK 4.7 / 5
Konto firmowe w mBanku ma wiele plusów, ale też kilka minusów. Ocena z pewnością byłaby wyższa gdyby nie opłaty – 19 zł za prowadzenie konta i 5 zł za kartę. O ile opłaty za konto możesz łatwo uniknąć, o tyle opłaty za kartę nie. Dla nowych klientów bank przygotowuje promocje, dlatego uczciwie trzeba napisać, że przez pierwsze 2 lata będziesz miał za darmo prawie wszystko. Po dogłębnej analizie konta widać, że bank stawia na przedsiębiorczość. Kredyt na start od 1 dnia prowadzenia firmy czy opcja założenia firmy przez stronę banku to usługi, które wyróżniają mBank spośród innych banków.
Wady i zalety
 WADY |
 ZALETY |
|
|
Ocena
Ogólna ocena konta: 4.7 / 5
Wysokość opłat
Po rzetelnej analizie konta trzeba napisać, że opłata za konto w mBanku to aż 19 zł miesięcznie. Dobra wiadomość jest taka, że można jej uniknąć wykonując jedynie przelew do ZUS lub US.
Z kolei opłata za kartę jest niewątpliwie pięta achillesowa rachunku firmowego mBanku. 5 zł co miesiąc bez możliwości jej uniknięcia.
W tym miejscu trzeba wspomnieć, że nowi klienci korzystający z aktualnej promocji mogą przez 2 lata mieć konto i kartę za darmo.
Kredyty i finansowanie dla firm
Oferta kredytowa mBanku dla firm zasługuje na szczególną uwagę ze względu na swoją elastyczność. Dla nowych firm dostępny jest kredyt na start, co pozwala na uzyskanie wsparcia finansowego od pierwszego dnia prowadzenia działalności. Inne banki w większości nie posiadają takiej oferty, co dodaje kontu mBiznes dodatkowych punktów.
Terminal płatniczy
Firmy, które korzystają z bankowości mBanku, mogą liczyć także na preferencyjne warunki przy zakupie terminali płatniczych. Oferta obejmuje zarówno terminale stacjonarne, jak i przenośne, co pozwala dostosować rozwiązanie do specyfiki działalności.
mPlatforma walutowa
Warto również wspomnieć o mPlatformie walutowej, która umożliwia intuicyjną i bezpłatną wymianę walut. Oferuje opcje zaawansowane jak automatyczne transakcje po osiągnięciu wybranego kursu.
Dodatkowe opcje
Jedną z największych zalet konta firmowego w mBanku jest dostęp do narzędzi wspomagających zarządzanie finansami przedsiębiorstwa. mOrganizer finansów pomaga śledzić faktury, przypomina o płatnościach i prognozuje płynność finansową. Co ważne, system ten pozwala również na generowanie deklaracji podatkowych i rozliczenia.
Dla bardziej wymagających przedsiębiorców mBank oferuje pakiety mKsięgowość Komfort i Premium, które zapewniają obsługę dedykowanej księgowej.
Co ciekawe, procedurę założenie firmy możesz wykonać za pośrednictwem strony mBank. Jest to następna po kredycie na start, korzystna opcja dla osób otwierających JDG.
Promocje i bonusy
W mBanku dostępne są bankowe promocje, które umożliwiają uniknięcia wysokiej opłaty za prowadzenie konta oraz 2-letniej karencji na opłatę za kartę płatniczą. Kompleksowa analiza promocji znajduje się w rankingu bankowych promocji i daje konkretne informacje, na jakie kwoty i bonusy można liczyć.
Promocja konta firmowego w mBank – rachunek za 0 zł na zawsze
Obiektywnie – czy warto założyć konto firmowe w mBanku?
Konto firmowe w mBanku to rozwiązanie, które w pełni odpowiada na potrzeby nowoczesnych przedsiębiorców, niezależnie od wielkości firmy. Oferta skierowana jest zarówno do małych działalności gospodarczych, jak i większych spółek handlowych, co czyni ją wszechstronną propozycją dla różnych sektorów rynku.
Jednym z największych atutów mBanku jest jego zaawansowana bankowość internetowa oraz mobilna. Serwis internetowy wyróżnia się intuicyjnością i funkcjonalnością, oferując pełen wachlarz usług bankowych, które można obsługiwać bez wychodzenia z biura. Aplikacja mobilna to kolejny element, który warto podkreślić – nowoczesny interfejs, logowanie biometryczne oraz funkcje takie jak BLIK czy skanowanie danych do przelewu sprawiają, że korzystanie z niej jest szybkie i komfortowe.
mBank oferuje również prostą i wygodną możliwość rejestracji działalności gospodarczej bezpośrednio przy zakładaniu konta firmowego. Proces odbywa się w pełni online lub w placówce banku, a przedsiębiorcy mogą skorzystać z konsultacji księgowej. Wniosek rejestracyjny został uproszczony i dostosowany do współczesnych wymagań, co znacząco przyspiesza cały proces.